Владельцы счетов в банках Израиля, обратите внимание и остерегайтесь нарушить закон:

В последнее время Израильские и зарубежные банки отправляют угрожающие письма новым репатриантам, иностранным резидентам или тем, кто ведет какую-либо экономическую деятельность за границей. Вы еще не получали такого письма? Очень может быть, что оно уже в пути. Банки, как кажется, ожесточили и обострили свои позиции, и теперь они требуют информацию о вашем налоговом резидентстве, и параллельно – угрожают передать собранную ими информацию о наивных гражданах зарубежным финансовым учреждениям.  И если это звучит недостаточно угрожающе, многие израильские банки усложняют жизнь репатриантам, задерживают денежные переводы за границей и требую данные о происхождении денежных средств. Этот новый подход банков, и это важно знать, не изменится в ближайшее время, он здесь надолго, и поэтому следует подготовиться к этой новой реальности.

 

Причиной такого существенного изменения в подходе банков является вступление в действие в июле этого года Соглашения о взаимной передаче информации, подписанного Государством Израиль с 53 другими странами. Суть соглашения во взаимном предоставлении информации о банковских счетах и имуществе между различными странами и финансовыми учреждениями. Такое сотрудничество, которое, в общем-то, создает международную финансовую прозрачность, позволяет различным органам власти в мире получить доступ к наибольшему количеству информации, чем когда-либо ранее, что позволит им также сопоставлять данные между собой и, соответственно, усиливать контроль над исполнением. Теперь банки в странах, подписавших данное соглашение, должны знать «страну резиденства» каждого владельца счета в их филиале и, в соответствии с данными, имеющимися в банковской системе, даже сообщать стране резиденства владельца счета о факте существования такого счета.

 

Если раньше можно было держать счет за границей, а жить в Израиле, и никто об этом не знал, то сегодня все изменилось. Раньше или позже, эта информация будет передана в Израильские налоговые инстанции. И наоборот, израильские банки передают данные о счетах, относительно которых имеются подозрения, что они принадлежат налоговым резидентам другой страны, реально не проживающим в Израиле. Эти международные соглашения обязывают банки выяснять и изучать данные о каждом клиенте, а затем предоставлять отчет. Таким образом, невольно, банки превратились в «служителей» для налоговых инстанций. Следует обратить внимание, что в документах, подтверждающих налоговое резидентство, которые банк требует подписать владельца счета, четко указано, что предоставление неверной информации является уголовным преступлением. Кажется, что больше всех страдают из-за нового положения дел именно новые репатрианты, испытывающие трудности с переводом своих денежных средств из-за границы в Израиль. Важно понимать: речь идет не только о банковских счетах и переводе денег. Власти Израиля также требуют разъяснений и о владении имуществом или бизнесом в другой стране.

Тот, кто столкнулся с такой ситуацией, должен понимать: отсутствие отчета об источнике дохода может быть связано не только с вероятностью денежного штрафа, который может составить большую сумму, но речь также идет об уголовном преступлении. Немало новых репатриантов, среди которых репатрианты из таких стран как Франция, Россия, Швейцария и многих других, стоят в данный момент перед непростой дилеммой относительно их счетов или имущества в стране исхода. Некоторые из них даже пытались произвести те или иные операции,  чтобы  избежать отчета о них от банка в страну, из которой они уехали. Такие действия были произведены, исходя из чувства безысходности, для «спасения ситуации», однако, в большинстве случаев, эти люди действовали, не зная, что их действия граничат с нарушением закона, являются незаконными или даже преступными. 

 

Так что же делать? Если вам пришло такое письмо, не игнорируйте его; банк будет вести себя исходя из предположения, что пока он не получил другой информации – имеющиеся у него данные верны, и он передаст их в налоговые органы. Тот факт, что речь идет об уголовном преступлении, еще больше обостряет  необходимость предпринять активные меры, а не ждать и надеяться, что «секрет не откроется», так как органы власти усиливают контроль и правоприменение. Но не стоит и опускать руки. Верным решением будет обратиться к адвокатам, специализирующимся по налоговым делам. Они  смогут провести от вашего имени процесс урегулирования с банком или налоговыми инстанциями, предпринять необходимые меры для снижения налогообложения, провести нейтрализацию налоговых преступлений и устранение проблем в соответствии с Законом о запрещении отмывания денег, и все это, конечно, при полной прозрачности. Пока дело не будет урегулировано, рекомендуется избегать операций с деньгами, счетами и имуществом за границей.